--- title: "Banktransacties verwerken" description: "Bankbestanden inlezen, automatisch afletteren, de uitzonderingen onder Aandacht nodig verwerken, afletteringen corrigeren en het banksaldo aansluiten." url: https://plecke.com/docs/boekhouding/banktransacties type: Stappenplan audience: [Bestuur, Beheerder] appRoutes: [/boekhouding/banktransacties] updated: 2026-10-04 --- # Banktransacties verwerken Bankbestanden inlezen, automatisch afletteren, de uitzonderingen onder Aandacht nodig verwerken, afletteringen corrigeren en het banksaldo aansluiten. Op **Boekhouding › Banktransacties** komt al het geld binnen en gaat het eruit. Plecke lettert de meeste transacties zelf af. U verwerkt alleen wat onder **Aandacht nodig** blijft staan, en sluit regelmatig het saldo aan op het bankafschrift. ![Banktransacties met het filter Aandacht nodig en vijf transacties met hun reden](https://plecke.com/images/docs/boekhouding/banktransacties.light.webp) _De meeste transacties zijn automatisch verwerkt. Wat overblijft staat onder Aandacht nodig, met de reden._ ## Voordat u begint - U hebt de bevoegdheid **Boeken**. - De bankrekening is vastgelegd in **Inrichting**, en de rekeninghouders van eigenaren en leveranciers zijn geverifieerd. Zie [Bank en betalen instellen](https://plecke.com/docs/boekhouding/bank-en-betalen-instellen). - De bijdragen en facturen van de periode staan al in de boekhouding. Automatisch afletteren gebeurt alleen bij het inlezen. ## Transacties binnenhalen Er zijn drie manieren: - **Bankbestand importeren**: een CAMT.053- of CSV-bestand uit uw bankomgeving. De gewone manier. - **Bankkoppeling**: Plecke haalt de transacties zelf bij de bank op. Zie [Bank en betalen instellen](https://plecke.com/docs/boekhouding/bank-en-betalen-instellen#bankkoppeling-optioneel). - **Afschrift invoeren**: met de hand, als de bank geen bestand levert. ### Een bankbestand importeren 1. **Download het afschrift bij uw bank** Download het afschrift als **CAMT.053** (aanbevolen) of als CSV in de kolommen van Plecke. Één rekening per bestand, maximaal 500 kB en 1.000 transacties. 2. **Upload hetzelfde bestand in Documenten** Plecke bewaart het originele bestand als bewijs. Upload het ongewijzigd in **Documenten**: open het niet eerst in Excel, want dan verandert het bestand. 3. **Open de import** Klik op **Bankbestand importeren**. Kies de **Bankrekening**, het **Formaat**, het **Bankbestand** op uw computer en bij **Hetzelfde originele bestand in Documenten** het document uit de vorige stap. 4. **Controleer het voorbeeld** Klik op **Voorbeeld controleren**. U ziet het aantal transacties, bij CAMT.053 het begin- en eindsaldo, en de eerste 20 regels. 5. **Importeer** Klik op **Importeren en automatisch afletteren**. Plecke boekt alle transacties en lettert direct af wat aan de voorwaarden voldoet. ![Het venster Bankbestand importeren met bankrekening, formaat, bestand en het document in Documenten](https://plecke.com/images/docs/boekhouding/bankbestand-importeren.light.webp) Een import is alles of niets: bij een fout wordt niets geboekt en staat de poging in **Importgeschiedenis**. Hetzelfde bestand nogmaals importeren is veilig; transacties die er al zijn, slaat Plecke over. **CSV-kolommen van Plecke** Gebruik precies deze kopregel, gescheiden door komma’s: `source_id,booked_on,amount,direction,reference,counterparty_iban,currency` - `source_id`: een unieke bankreferentie per transactie; - `booked_on`: de boekdatum als JJJJ-MM-DD; - `amount`: positief, met een punt en twee decimalen, bijvoorbeeld `440.00`; - `direction`: `receipt` (ontvangst) of `payment` (betaling); - `reference`: het betalingskenmerk, of leeg; - `counterparty_iban`: het IBAN van de tegenpartij in hoofdletters zonder spaties, of leeg; - `currency`: `EUR`. **Waarom een CAMT.053-bestand wordt geweigerd** Plecke accepteert één rekeningafschrift per bestand, in euro, met precies één begin- en eindsaldo dat aansluit op de mutaties. Alleen definitief geboekte transacties worden ingelezen. Een storno of een samengevoegde boeking met meerdere details in één regel wordt geweigerd; verwerk die met **Afschrift invoeren** of vraag de bank om een gedetailleerd afschrift. ## Wat automatisch gebeurt Na de import lettert Plecke een transactie zelf af als het **kenmerk** precies gelijk is aan dat van één openstaande post, het **bedrag** precies het openstaande saldo is, de **tegenrekening** geverifieerd is en de **periode** open is. Zulke transacties ziet u onder **Verwerkt**, met **Automatisch** en de reden erbij. De uitleg staat in [Zo werkt de boekhouding](https://plecke.com/docs/boekhouding/zo-werkt-het#automatisch-afletteren). ## Wat aandacht vraagt Het filter **Aandacht nodig** toont alles wat nog niet volledig verwerkt is. De kolom **Verwerking** zegt waarom: | Reden | Wat er aan de hand is | Wat u doet | | --------------------------------------------- | ----------------------------------------------------------------- | --------------------------------------------------------------------------------------- | | **Betaalkenmerk ontbreekt** | De betaling heeft geen gestructureerd kenmerk. | Zoek de post en letter met de hand af, of boek direct (bankkosten, rente). | | **Geen passende openstaande post** | Het kenmerk hoort bij geen enkele open post. | Zoek de post op relatie of recht en letter af, of wacht tot de post bestaat. | | **Kenmerk verwijst naar meerdere posten** | Meerdere posten hebben hetzelfde kenmerk. | Kies zelf de juiste post. | | **Bedrag wijkt af van het openstaande saldo** | Te weinig of te veel betaald. | Letter het betaalde bedrag af; een rest blijft openstaan of wordt een tegoed. | | **Tegenrekening is niet geverifieerd** | Betaald vanaf een rekening die niet bij de relatie hoort. | Controleer wie betaalde, letter met de hand af en verifieer de rekening als die blijft. | | **Gedeeltelijk afgeletterd** | Een deel is verwerkt, er staat nog een rest. | Verwerk de rest. | | **Na correctie controleren** | Een eerdere aflettering is teruggedraaid. | Verwerk de transactie opnieuw met de hand. | | **Boekingsperiode is gesloten** | De boekdatum valt in een afgesloten jaar of geblokkeerde periode. | Overleg; boeken in die periode vraagt heropenen. | ## Een transactie verwerken Klik bij de transactie op **Controleren**. U ziet het bedrag, de tegenrekening, het kenmerk en het originele afschrift. Kies onder **Verwerken als** wat de transactie is. ![Het venster Banktransactie met de keuze Verwerken als en het afletteren op een openstaande post](https://plecke.com/images/docs/boekhouding/banktransactie-controleren.light.webp) ### Afletteren op openstaande posten Voor een betaling van een bijdrage of factuur zonder (juist) kenmerk, of een gedeeltelijke betaling. 1. **Zoek de post** Kies **Afletteren op openstaande posten**. Zoek bij **Openstaande post** op naam, appartementsrecht of kenmerk, bijvoorbeeld “El Amrani” of “12-G”, en klik op **Zoeken**. 2. **Vul het bedrag in** Vul bij **Af te letteren (€)** in hoeveel van deze transactie bij die post hoort. Betaalt iemand twee maanden in één keer, klik dan op **Post toevoegen** en verdeel het bedrag. 3. **Licht toe en boek** Schrijf bij **Toelichting** waarom deze post klopt, bijvoorbeeld “Betaling september zonder kenmerk, rekening van D. Visser”. Klik op **Gegevens controleren** en **Aflettering boeken**. Een rest van de transactie blijft op de tussenrekening staan met **Gedeeltelijk afgeletterd**; een rest van de post blijft openstaan bij de eigenaar. **Voorbeeld.** Fatima El Amrani betaalt in september € 300,00 van de € 647,94 die voor 12-G openstaat. U lettert € 300,00 af op de bijdrage van september. Er staat dan nog € 347,94 open voor september, die in **Openstaande posten** zichtbaar blijft. ### De andere keuzes | Verwerken als | Wanneer | | ---------------------------------------- | --------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | **Restontvangst als tegoed vastleggen** | Iemand heeft meer betaald dan er openstaat. De rest wordt een zichtbaar tegoed voor die eigenaar, geen opbrengst. U kunt het later verrekenen of terugbetalen. | | **Bankkosten, rente of directe boeking** | Bankkosten, rente of een andere ontvangst of uitgave zonder post. Kies de **Tegenrekening**, bijvoorbeeld een rekening Bankkosten of 8100 Overige inkomsten. | | **Overboeking tussen eigen rekeningen** | Geld van de betaalrekening naar de spaarrekening of terug. Kies de **Bijbehorende transactie** op de andere rekening: hetzelfde bedrag, de andere richting. Beide zijden worden verwerkt, zonder opbrengst of kosten. | | **Stornering of retourbetaling** | De bank heeft een eerder afgeletterde incasso of betaling teruggedraaid. De oorspronkelijke post gaat weer open; zie [Bijdragen incasseren](https://plecke.com/docs/boekhouding/incasso#storneringen). | | **Verzamelbetaling met specificatie** | De bank boekte een hele betaal- of incassobatch als één regel. Kies de batch en vink de regels aan die de bankspecificatie bevestigt. | | **Eerdere aflettering corrigeren** | Een aflettering was fout. Zie hieronder. | > **Tip:** Weet u nog niet van wie een ontvangst is? Laat de transactie dan staan onder **Aandacht nodig**. Verwerk hem pas als u weet waar hij hoort; Plecke boekt een onbekend bedrag nooit zelf als opbrengst. ## Een aflettering corrigeren Klik bij de transactie op **Controleren**, kies **Eerdere aflettering corrigeren**, vul de **Reden voor correctie** in en klik op **Aflettering terugboeken**. - Alle afletteringen van die transactie worden met een tegenboeking teruggedraaid. De banktransactie zelf blijft staan. - De posten staan weer open, en de transactie krijgt **Na correctie controleren**. - Plecke lettert deze transactie daarna nooit meer automatisch af. U verwerkt hem met de hand. Een directe boeking, een overboeking tussen eigen rekeningen of een storno kunt u op dit scherm niet terugdraaien. Neem bij een fout contact op met Plecke. ## Het saldo aansluiten Leg na elke maand, en zeker op de laatste dag van het boekjaar, vast dat het saldo klopt met de bank. Klik op **Saldo aansluiten**, kies de **Bankrekening**, de **Peildatum** en het **Eindsaldo (€)** van het afschrift (een negatief saldo met een minteken), en het volledige afschrift als bewijs. Klik op **Aansluiting vastleggen**. Het saldo moet tot op de cent gelijk zijn aan het grootboek. Zonder aansluiting per de laatste dag van het jaar kunt u het boekjaar niet afsluiten. ## Een afschrift met de hand invoeren Levert de bank geen bruikbaar bestand, klik dan op **Afschrift invoeren**. Vul het **Uniek afschriftnummer van de bank**, de periode en het **Beginsaldo (€)** en **Eindsaldo (€)** in, kies het originele afschrift en voeg per regel de bankreferentie, datum, bedrag, richting, kenmerk en tegenrekening toe. Begin- en eindsaldo moeten aansluiten op de regels en op het grootboek; anders wordt niets geboekt. Klik op **Afschrift boeken en aansluiten**. De regels worden daarna automatisch afgeletterd zoals bij een import. ## Importgeschiedenis en overlap Onder **Importgeschiedenis** staan alle ingelezen bestanden met **Verwerkt** of **Geblokkeerd**. Een geblokkeerde import heeft niets geboekt. Was de oorzaak een mogelijke dubbele transactie, bijvoorbeeld omdat dezelfde betaling al met de hand of via een koppeling binnenkwam, klik dan op **Mogelijke overlap beoordelen**. Leg per transactie vast of het dezelfde is als een bestaande, of aantoonbaar een andere, en importeer het bestand daarna opnieuw. ## Als het niet lukt | Melding | Oorzaak en oplossing | | ---------------------------------------------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | “Import niet geboekt. De poging is bewaard. …” | Zie **Importgeschiedenis** voor de foutcode. Vaak: overlap met een eerdere import, een gesloten periode of een verkeerde rekening. | | “Bestand, bewijsstuk of bankrekening komt niet overeen” | Het gekozen document is niet exact hetzelfde bestand, of het afschrift hoort bij een andere rekening. Upload het originele bestand opnieuw. | | “Mutaties sluiten niet aan op begin- en eindsaldo.” | Het CAMT-bestand is onvolledig. Download het opnieuw. | | “Bedrag overschrijdt openstaande post” | U lettert meer af dan er openstaat, of een deel is gereserveerd in een betaal- of incassobatch. | | “Bedrag overschrijdt banktransactie” | De verdeelde bedragen zijn samen meer dan de transactie. | | “Banksaldo sluit niet aan op het grootboek” | Er ontbreken transacties of er is iets dubbel. Vergelijk het afschrift met de transacties van die periode. | | “Beide zijden van dezelfde eigen overboeking zijn vereist” | De tegenboeking op de andere eigen rekening is nog niet ingelezen. |